转帖:警惕客户多打款骗局

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近来，在外贸行业的论坛以及行业微信圈，一个“外贸新骗局”被反复曝光，当事人透露，目前国内已经有多家供应商上当，涉案金额达 1000 万人民币。

“客户”多打款给供应商设下骗局

这个骗局属于多方配合缜密的团伙作案，一开始根本不露蛛丝马迹。具体的作案方式为，其中一个骗子以采购商的身份接近外贸企业，询单、下单，付款都很正常，但是在付款的时候会多打款，一般高出货值多倍，而且付款绝对是从另一个账号打到你的账户。这是第一个隐患。很多外贸企业在收款的时候往往会忽略，只要款到就安心了，但是这笔款项如果是从第三方账户打过来的，那么就有可能存在很大的风险。

骗子采购商在打了多余货款之后，开始找借口，例如会说他在中国国内的某个供应商没有美金账号，需要通过你中转代付。于是，顺理成章让你把除了货款的余款打到另一个账户（他口中的供应商账户其实是另一个骗子的账户）。因为合作了，本着发展长期生意的目的，或者已经建立的“革命”感情，外贸企业可能很爽快就当了中转站。至此，这个骗局差不多就要露出它狰狞的面目了。

当你的货被骗子采购商提走了，你打的余款，另外一个账户也收到了，就会有一个骗子跳出来（一般是给你打货款那个账户的所有者），去报案说，因为自己受骗，把钱打到了你的账号。这个时候跟你买货的那个骗子采购商已经销声匿迹。留下的只有，钱是从第三方账户打进来，你被控涉嫌欺诈的事实。你将面临无尽的烦扰，除非你将钱全数退回。

骗子高明的手段让企业无从破解

可怕的是，陷入骗局的供应商几乎无解。具体的可以看下以下两个当事人发布的希望行业人士引以为鉴的例子。

其中一位这样写道：“8 月份，认识一个黑人自称是南非的，要买我们的灯，并下了单，然后骗子就通知上家（注意，打进货款的另有其人）打了 10 万美金到我香港的公司账上，可货值不到一万美金（高出越多，一旦上当，外贸企业赔得就越多）。这时骗子说，他的供应商没有美金账户叫我转换成人民币代付一下，当时因为接单心切就答应了，将除货款外的 56 万多转到了他指定的账户（找借口转移剩余货款），等钱转了之后，就有另一个骗子去香港报案说，这笔钱是他因为受骗转到了我的账上，然后警方就会封了我的账户以诈骗罪指控我，可是国内的黑人骗子已经玩消失了。”

当该骗局露出真面目时，这位当事人去报警，这时内地的警方会说，“案件的始发地是香港，应该去香港报警”，100%被拒。于是，当事人只能去香港处理了，可因为骗子先报案，他被当做犯罪嫌疑人控制起来，经过保释才能出来，然后要每个月去香港报到，直到把钱退给骗子才可以。

“问香港的警方说，为什么不追大陆这边的钱。他们说，他们只负责香港那边的。骗子通过钻香港和内地法律不同，警方联络不通畅，轻而易举骗取了大量外贸公司的血汗钱。”这位当事人说。

他透露，目前已经有多家企业上当，涉案金额达 1000 万元，并在揭发文章中列出了受骗者的名单以及受骗金额。同样地，另有一家企业不幸受骗，诈骗团伙作案方式也很类似。

这家企业揭露：“南非客户下单 2000 美金，打款打多一部分，要求兑成人民币退回他们指定的国内账户里面（打款来的和下单的又不是同一家公司，打款的是澳洲的一家公司），当你把货和多余的款给到他们后（货物，他一定会急急忙忙到公司来取走，也不签单），国内的青岛会有一家公司说他的 PI 改成我们公司的账号，导致他们客户打款打到我们公司来了。

水单会和我们前面交易的水单一模一样，接着你会接到香港银行来函说，要求我们授权将此批款全部原路退回（原因就是说澳洲那边和没有业务来往的打错款了，要求无条件退回），同时青岛那边也会不断打电话骚扰催我们退款的事情。如果全部退回就会受损很大，如果不全部退回就会导致封香港账户和给香港警方调查。”

上文提及的骗局，在初期企业很难有察觉，不过也是有迹可循的，因为这些所谓的“客户”会用其他人的账户给你汇款，而又抓住大家“收款才是王道”的心理，成功设下骗局。所以，在感觉不太正常的时候，大家一定要有警惕心理，提前做出应对措施，甚至可以提前去报案。

注意：无独有偶，类似的骗局也时不时重复上演。比如下面这个例子：

文章标题： [小马哥]高明的骗子、完美的骗局–给大家看看骗子的新花招！
原文链接： https://waimaoquan.alibaba.com/bbs/read-htm-tid-725095-fid-195.html?crm_mtn_tracelog_plan_id=2049998004

全文如下：
1. 本故事情节复杂，蜿蜒曲折，人物众多，环环相扣，请耐心阅读
2. 我本人还没有足够的证据证明次买家是一个骗子买家，但是根据经验来讲，十有八九就是一个骗子
3. 这个帖子是我的原创，但是被许多人直接 COPY，对于侵权行为，小马哥保留追究法律责任的权限。

发生时间：2012 年 6 月

故事人物介绍：
马女士：深圳市 XXXX 的外贸业务员，安防行业
骗子买家：顾名思义，本质是一个骗子，在阿里巴巴国际站注册了一个买家账号，擅长黑客技术；
安徽供应商：也是阿里巴巴会员
沙特买家：一个真实的买家，最终的受害者；

故事详情：

6 月份的一天的大早，安防行业的马女士像往常一样接收询盘。其中有一封询盘很不起眼，一个买家（就是骗子买家，国家：贝宁）要采购安防产品。马女士按照平时的思维给出了报价，结果很顺利，一来二去，买家痛快的下了订单，100%的货款预付。马女士很兴奋，很久没有遇到这么爽快的买家了。

买家大款前找马女士确认：因为骗子买家在中国有另外一个供应商，所以这次把货款多打 2000 美元，请马女士把多余的 2000 美元转交给此供应商。马女士很高兴，第一次合作买家就如此的信任，当时就爽快的答应了。

数天过后，马女士查帐户，发现买家竟然多打了 29000 美元，而不是提前说定的 2000 美元。马女士很疑惑，当时就给骗子买家去电话，问买家到底打了多少款。

买家回应说不清楚，是交给财务同事负责的，稍后会找财务确认。这个时候马女士没有任何的怀疑，也没有注意到这笔货款其实来源于沙特，因为毕竟是多打了，而不是少打，自己没有受到损失。这个时候，马女士已经发货到买家指定的地址了：东莞 XXX

很快，买家就回复了，确认买家多打了 29000 美元。同时，买家请马女士把多余的 29000 美元（包括当时约定的 2000 美元）转账到他在中国的朋友的中国银行账户上（次帐户名称是外国人姓名）。这个时候，马女士也没有怀疑，毕竟这笔多余的钱不是自己应该得的。

过了数天，一家安徽的企业来电话，语气很匆忙，表示要跟法人通话。马女士了解情况之后，吓出一身冷汗。原来这家安徽的企业再和沙特的买家谈一笔生意，在所有的产品细节都确定之后，从这家供应商的邮箱中发出了一封这样的邮件（很明显不是这家供应商发送的）：请把货款打到这个账户上（就是马女士所在的公司帐户）。沙特的买家毫不犹豫的打了款。

接下来的事情大家都可以想象得到了：供应商再次让沙特买家打款到自己的账户上，沙特买家说已经打款，并且把收到的第一封打款的邮件转给了安徽的供应商。安徽供应商傻眼了：自己并没有发送过这个帐户啊，这个帐户是完全陌生的。这个时候，安徽的供应商才意识到：自己被钓鱼了！冷静下来之后，安徽的供应商马上查询这个收款帐户的情况，结果发现是深圳市 XXXX 的对公帐户！

安徽供应商要求马女士把货款还给沙特买家，但是马女士这个时候已经把多余的货款转给了骗子买家朋友的帐户，而且马女士本身也没有错误，也是发货了的，虽然货物没有人签收，已经被退回到深圳，今天就可能再次退回到马女士公司仓库。

故事进行到这里，大家应该明白了吧。

• 1. 马女士一开始就是和一个骗子买家合作的；
• 2. 马女士目前没有损失，安徽的供应商目前也没有损失，得利的骗子，受害方是沙特的真正买家；
• 3. 如果买家投诉，马女士所在的公司和安徽的供应商都可能有连带责任；

马女士越想越气愤，决定在安防行业的行业群公开这个骗子的信息。结果群内的李先生积极响应，说自己正在和这个买家做生意呢，但是还没有付款，李先生现在正在和这个骗子买家沟通中。

补充：目前的最新进展：

• 安徽的供应商和马女士保持积极沟通，表示准备报警；
• 沙特买家给马女士发送了邮件，但是对整个事情无可奈何；
• 马女士昨天联系到了骗子买家，买家拒不承认自己是骗子，表示付款的是骗子买家的委托人，而且还要再次和马女士做生意，已经被马女士严厉拒绝！

相关类型骗局，福步论坛也有一个热帖：

陌生的美国客户找我做兼职代理，月付 4 千美元的佣金，纠结中

提示：看完后，注意看回复里 29 楼的解答。

有鉴于外贸中的骗术越来越高明，花样越来越多。料网打算近期增加一个子频道，外贸骗局。用来揭露各种外贸骗局，警醒一些安全意识低的外贸人。

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